Криптовалюта может идентифицироваться как «грязная», даже если она не была получена путем мошенничества, вымогательства или другими незаконными способами. Достаточно, чтобы она прошла через миксер или поступила с нелегально работающей биржи. Сервисы AML помогают определить возможную связь цифровых активов с незаконной деятельностью. Они позволяют проверить кошелек и отдельные транзакции, изучить отчет. Некоторые из них также поддерживают черные списки, в которых можно найти https://www.xcritical.com/ свой адрес.
Создание надежной системы проверки контрагентов
Искусственный интеллект обучается анализировать большие объемы данных и искать отклонения от типичного поведения пользователей. AML в контексте криптовалют представляет собой набор процедур и технологий, направленных на выявление, предотвращение и сообщение о подозрительных транзакциях. Важность AML проверки в криптомире обусловлена необходимостью обеспечить легальность и прозрачность операций aml проверка это с цифровыми активами. Для успешного прохождения проверки необходимо соблюдать требования законодательства и выполнять ряд обязанностей по AML.
AML-проверка кошелька: как и для чего проверяют криптовалюту на чистоту?
После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований. Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности. По июльским данным аналитической компании Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи отмыли около 147,000 BTC, или около $1,5 млрд.
Зачем нужно проверять криптовалюту?
В мае компания Tether, эмитент крупнейшего по капитализации стейблкоина USDT, анонсировала внедрение системы мониторинга транзакций в USDT в сотрудничестве с Chainalysis. Чаще всего базы именно этих компаний используют сервисы-посредники, осуществляющие проверку криптовалюты на «чистоту». Однако некоторые площадки игнорируют правила и пропускают недобросовестных пользователей. Риск нарваться на мошенника и потерять средства есть всегда и довольно высок.
Что такое AML проверка криптовалютного адреса и для чего она необходима?
Чтобы снизить риски взаимодействия с «грязной» криптой, необходимо уточнять адреса контрагентов перед операциями, а затем проверять их в AML-сервисах. Если такой возможности нет, стоит принимать платежи на новый адрес. Для безопасности ваших активов и избегания блокировок важно своевременно проходить AML проверку. То есть любой адрес, попавший в черные списки, создает проблемы всем, кто так или иначе взаимодействует с ним.
Что делать, если обнаружена рискованная транзакция
Информация может задействоваться в случае необходимости дополнительного анализа или когда правоохранительным органам нужно расследовать противозаконные действия. В ходе проверки используются данные о проведенных операциях, в том числе о движении средств на счету, о подозрительных действиях. При необходимости активы могут быть заморожены для проведения дальнейшей проверки. Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок.
Как мошенники могут отмывать криптовалюту
Несмотря на ужесточение регулирования, некоторые криптообменники по-прежнему не соблюдают стандарты AML. Мошенники выявляют такие платформы и конвертируют средства через них, перекладывая всю ответственность на обменники. Правительства многих стран больше не могут оставаться в стороне от такого значимого рынка. Кроме того, эта сфера деятельности практически не регулируются законодательно.
Как еще борются с отмыванием денег
AML или Anti-Money Laundering – комплекс процедур, препятствующий отмыванию незаконно полученных средств. С помощью него выполняется сбор сведений и проверка транзакций. Собранные данные также помогают при расследованиях, препятствуют отмыванию сомнительных доходов, предотвращают финансирование терроризма и другие действия злоумышленников. Что конкретно будет проверяться на той или иной бирже, зависит от юрисдикции кошелька или самой биржи. Однако при этом учитывается взаимодействие с регулирующими органами государства, к которому относится площадка. По требованию регулирующих органов, на биржах внедряется проверка KYC для пользователей и проверка AML, чтобы отслеживать транзакции.
Понятие AML ввела Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force). Ее организовали на встрече «Большой семерки», или G7, в 1989 году. Страны, входящие в FATF, разрабатывают и внедряют технологии по предотвращению финансирования незаконной деятельности, в том числе международной. Основное направление сервиса — проведение AML-проверок для обычных пользователей и крупных компаний. Узнать Risk Score можно в мобильном приложении на iOs и Android и на сайте платформы. Почти 90% пользователей бирж рискуют купить крипту, связанную с преступными организациями.
Проверка доступна при помощи личного кабинета на сайте платформы. Чтобы узнать процент риска кошелька, пользователю необходимо зарегистрироваться и пополнить счет. После определения уровня риска запускается процесс мониторинга для выявления подозрительных операций. Это включает в себя отслеживание крупных переводов, внезапных изменений в активности счета или транзакций. О любой сомнительной деятельности сообщается контрольно-надзорным или правоохранительным органам для дальнейшего расследования. При проверке клиентов учитываются различные факторы, включая источник происхождения средств, место проживания, историю финансовых операций.
- Финансовые организации отслеживают все действия бизнеса и отмечают подозрительные транзакции среди пользователей.
- Выполняя проверку AML, наряду с KYC, можно минимизировать риски при работе с USDT, биткоином и другими валютами, предотвратить отмывание доходов, полученных незаконным путем.
- Чем больше цифра — тем выше вероятность того, что криптовалютный адрес связан с преступниками.
- Биржи и платежные сервисы могут разрабатывать собственные правила AML, которые должны включать в себя основные пункты из рекомендаций FATF.
- AML (Anti-Money Laundering) — это набор мер и совокупность международных правил и законов по противодействию отмыванию денег.
Если при криптотранзакции компания не проверит источник средств, есть большая вероятность стать обладателем «грязной» криптовалюты. Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств. В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF.
Так криптовалюта стала легальной в стране, хотя статуса средства платежа не получила. Компания предоставляет доступ к telegram-боту на платной основе для выявления рисков криптовалютных транзакций и кошельков. Основатели компании утверждают, что их сервис разработан согласно международным рекомендациям ФАТФ, а технический функционал основан на анализе данных из публичных блокчейн-реестров. Мы расскажем о нескольких аналитических компаниях, которые помогают пользователям отслеживать риски криптовалютных кошельков и транзакций. KYT (know your transaction – «знай свою транзакцию») – проверка источника виртуальных средств по присвоенной им в сети разметке и выявление риска для транзакции или кошелька с помощью ПО.
Компания отслеживает подозрительные транзакции и находит украденную криптовалюту, помогает потерпевшим и госорганам в сборе доказательств. ФБР использует программное обеспечение Chainalysis для раскрытия преступлений. Термин AML (anti-money laundering) обозначает принципы противодействия отмыванию денежных средств, полученных или используемых в преступной деятельности.